Verificación de identidad en Coolbet Casino

Coolbet Casino, operado por Polar Limited bajo licencia MGA/CRP/681/2019 de la Malta Gaming Authority, aplica procedimientos obligatorios de verificación de identidad (KYC) a todos los usuarios registrados en Chile. El presente documento establece los requisitos, plazos y condiciones del proceso de verificación.

1. Obligatoriedad de la verificación

La verificación de identidad es obligatoria en los siguientes casos:

• Antes de procesar el primer retiro de fondos.
• Cuando los depósitos o retiros acumulados superen aproximadamente 1.980.000 CLP (equivalente a 2.000 euros).
• Cuando la plataforma determine necesaria una revisión interna de seguridad por motivos de cumplimiento normativo.

El incumplimiento de los requisitos de verificación impide el procesamiento de retiros y puede resultar en la suspensión temporal de la cuenta hasta completar el procedimiento.

2. Documentos requeridos

2.1. Prueba de identidad

El usuario debe presentar uno de los siguientes documentos vigentes:

• Cédula de identidad chilena.
• Licencia de conducir chilena.
• Pasaporte vigente (chileno o extranjero). Los usuarios extranjeros residentes en Chile deben presentar adicionalmente su cédula de identidad chilena.

El documento debe estar vigente al momento de la presentación. No se aceptan documentos vencidos.

2.2. Prueba de domicilio

Se requiere un documento oficial emitido a nombre del titular de la cuenta, con antigüedad no superior a 3 meses:

• Extracto bancario.
• Estado de cuenta de tarjeta de crédito.
• Factura de servicios básicos (luz, agua, gas, telefonía).
• Certificado del Registro Social de Hogares.

El documento debe mostrar claramente el nombre completo del usuario y la dirección registrada en la cuenta.

2.3. Verificación facial

En determinados casos, Coolbet Casino puede solicitar una fotografía tipo selfie en la que aparezcan simultáneamente:

• El rostro del usuario.
• El documento de identidad sostenido junto al rostro.

Requisitos técnicos de la fotografía:

• Rostro y documento completamente visibles.
• Ausencia de reflejos que impidan la lectura de datos.
• Imagen nítida y sin alteraciones digitales.

3. Proceso de envío

Los documentos deben enviarse a través de los canales oficiales habilitados por Coolbet Casino. El usuario es responsable de:

• Verificar la legibilidad de las imágenes antes del envío.
• Asegurar que todos los datos personales sean visibles.
• Confirmar que los documentos correspondan al titular de la cuenta.

No se aceptan documentos de terceros ni documentos que no coincidan con los datos registrados durante el proceso de inscripción.

4. Plazos de procesamiento

El tiempo habitual de procesamiento de la verificación es de 24 a 48 horas desde la recepción de la documentación completa. Este plazo puede extenderse en los siguientes casos:

• Documentación incompleta o ilegible.
• Necesidad de verificaciones adicionales por parte del departamento de cumplimiento.
• Volumen elevado de solicitudes.

El usuario será notificado por correo electrónico sobre el estado de su verificación.

5. Datos personales requeridos en el registro

Durante el registro, el usuario debe proporcionar la siguiente información, que será posteriormente validada mediante el proceso KYC:

• Nombre completo.
• RUT (Rol Único Tributario).
• Fecha de nacimiento.
• Número de teléfono.
• Dirección de domicilio completa.
• Código postal.
• Correo electrónico.

Toda la información proporcionada debe ser veraz y coincidir exactamente con la documentación oficial presentada.

6. Requisitos de elegibilidad

Para completar la verificación, el usuario debe cumplir las siguientes condiciones:

• Tener al menos 18 años de edad.
• Residir en una jurisdicción donde Coolbet Casino esté autorizado a operar.
• Poseer documentación de identidad válida emitida por autoridades reconocidas.

El incumplimiento de cualquiera de estos requisitos resulta en la imposibilidad de verificar la cuenta.

7. Finalidad de la verificación

El procedimiento KYC tiene como objetivos:

• Prevención del blanqueo de capitales.
• Prevención del fraude y de la suplantación de identidad.
• Prevención del acceso de menores de edad.
• Cumplimiento de obligaciones regulatorias establecidas por la Malta Gaming Authority.
• Protección de la seguridad de los usuarios y de la integridad de la plataforma.

8. Contacto para consultas sobre verificación

Para consultas relacionadas con el proceso de verificación de identidad, el usuario puede contactar al departamento de soporte mediante:

• Correo electrónico: [email protected]
• Chat en vivo disponible 24/7 en el sitio oficial.

El usuario debe proporcionar su nombre de usuario registrado y detalles específicos de su consulta para recibir asistencia adecuada.

9. Conservación de documentos

Coolbet Casino conserva la documentación de verificación de acuerdo con las obligaciones legales establecidas por la normativa de protección de datos y las directrices de la autoridad reguladora. El tratamiento de datos personales se realiza conforme a la política de privacidad vigente.

10. Rechazo de documentación

La documentación puede ser rechazada por los siguientes motivos:

• Documento vencido o no vigente.
• Imagen ilegible, borrosa o con reflejos.
• Datos no coincidentes con la información de registro.
• Documento alterado o falsificado.
• Formato de archivo no compatible.

En caso de rechazo, el usuario será notificado con indicación de los motivos y deberá presentar nuevamente la documentación corregida.

Este documento constituye la descripción oficial del procedimiento de verificación de identidad aplicable a usuarios de Coolbet Casino en Chile. El usuario acepta estos términos al registrarse y utilizar los servicios de la plataforma.